Wer Aktien geerbt hat, oder ein komplettes Depot mit einem hohen Bestand an Aktien, der fragt sich natürlich erst einmal, wie er damit umgehen soll. Fakt ist, dass viele Aktiendepots vererbt werden und die Menschen, die ein solches Depot erben gar nicht wissen, was für einen enormen Wert sie damit bekommen. Gerade wenn die Aktien vor dem 31.12.2008 gekauft wurden, ist das Depot interessant, da zum Beispiel die Aktien Bestandsschutz haben und nach einer Haltedauer von 1 Jahr vom Erben steuerfrei verkauft werden können. Wer Aktien erbt unterliegt nicht den gleichen Rechten wie Personen, die eine Aktie kaufen und damit einen Neuerwerb durchführen. Wertpapiere und Aktien, die vererbt wurden, werden zu den gleichen Konditionen versteuert, wie es auch beim Erblasser der Fall ist, welcher diese Papiere irgendwann einmal gekauft hat.
Wie gehe ich mit geerbten Aktien um?
Es gibt viele Tipps im Internet zum Thema Aktien erben und wie damit umgegangen werden kann. Wer sich mit den Aktien gar nicht auskennt und z.B. aufgrund der hohen Summe nicht alles an die große Glocke hängen möchte, der kann sich über das Internet gut informieren und sich sein eigenes Bild davon machen, was die Aktien wert sind. Grundsätzlich können die Aktien häufig mit einem guten Gewinn verkauft werden, wenn sie vor vielen Jahren gekauft wurden und die Kurse heute deutlich höher liegen. Wer sich langfristig die Entwicklung diverser Aktien anschaut wird merken, dass es durchaus attraktiv sein kann, Aktien über mehrere Jahrzehnte im Depot liegen zu haben. Ein höherer Aktienkurs sowie attraktive Dividendenzahlungen können lukrativ sein – hier einige Beispiele für ein Vorgehen mit geerbten Aktien:
- Aktien liegen lassen und von der Dividende (falls vorhanden) jedes Jahr profitieren?
- Aktien mit Gewinn verkaufen?
- Aktien mit Kursverlust verkaufen?
- Aktien liegen lassen und kauf Kurssteigerung warten?
Es ist häufig von der persönlichen Situation abhängig, ob Aktien verkauft werden, oder noch länger gehalten werden. Dies ist vor allem davon abhängig, ob gerade Bargeld benötigt wird, oder ob das Depot als attraktives Finanzpolster angesehen werden kann.
Kann ich mit meinen Aktien das Depot wechseln?
Es ist ohne Probleme möglich, einen Umzug der Aktien in ein anderes Depot z.B. bei einer anderen Bank zu veranlassen. Die Aktien gehören nicht der Bank, sondern werden hier lediglich verwaltet. Das bedeutet, dass sie problemlos zu einem eigenen Depot, oder zu einem anderen Bankinstitut transferiert werden können. Ein passendes Depot kann zum Beispiel in unserem umfangreichen Depotvergleich Artikel gefunden werden, oder durch den Vergleichsrechner am Ende dieses Artikels. Für den Depotwechsel zu einer anderen Bank fallen in der Regel keine Kosten an. Es gibt ein einfaches Formular, das dafür ausgefüllt werden muss. Zu erwähnen ist, dass der Depotwechsel mehrere Tage bis Wochen dauern kann und in dieser Zeit keine Aktien gekauft oder verkauft werden können. Wer Aktien erbt, kann sie also problemlos auf ein anderes Depot transferieren